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金融地摊

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　　导读：

　　阿里又要借钱50亿美金了，阿里是借钱和融资专业户吗？2017年到现在已经快有100家企业上市了，今年会有超过1000家企业上市吗？是不是券商，会计所，律师所发财的日子到了。新三板严控正当时，造假百科全书九好是如何专业套路造假的，最后用徐志摩的诗词来结束，只求在最美的年华里，遇到你。

　　——【金融地摊玉丰】荐读

　　先看看中国都是哪些公司整天缺钱借钱融钱？

　　阿里巴巴正在寻求50亿美元贷款

知情人士表示，阿里巴巴此次希望通过“子弹式贷款”（到期日一次性还清）在海外融资50亿美元，贷款期限为五年，筹集资金主要用于公司一般性用途，包括再融资。

阿里巴巴以运营电子商务平台天猫和淘宝而闻名，但目前已将业务拓展至云计算、大数据和物流等领域。阿里巴巴发言人拒绝对此置评。

　　腾讯求20亿美元新贷款

阿里的这一贷款计划，正值其主要竞争对手——腾讯与与多家银行谈判、寻求新一轮贷款之际。此前有报道称，腾讯正与多家银行谈判，商讨寻求20亿美元新贷款事宜。(约合人民币140亿元)新贷款事宜。这些知情人士称，腾讯正在寻求五年期“子弹式贷款”(一次性还本贷款)。花旗集团是此次贷款的协调人，至少有6家内地银行和驻港外资银行计划为腾讯提供贷款。

金融地摊玉丰点评：这段一直没好好写文章，被三胖闹得，整天都是一些乐天萨德类的无聊的东西，今天开始好好写和金融经济有关的事情了。国外的如苹果微软等巨头企业好像从来没有像中国这些巨头一样，中国有一个特别奇怪的现象，万达，阿里，腾讯，360等等，除了网易和百度外，几乎中国所有的首富整天都是靠借债融资过日子，阿里现在全球有多少债务，可能是把全世界数学家凑到一起也算不出来吧。国外的首富是捐款，投资做慈善，中国的这些首富就是为了融资，贷款和借款被人相信呀。国家要严格出台政策，对于这些超大型所谓的首富严格控制贷款和融资，如果不控制民间资本都被他们融去，实体经济更融不到资金。

券商会计所律师所的黄金赚钱日子到了吗？

截止到统计日期3月7日，2017年共成功上市95家企业，预计将共募集资金4,805,419.5254万，其中，募集资金总额最高的为中国银河（601881）：408,600万，依次分别为：中原证券（601375）280,000万、尚品宅配（300616）146,715万。募集资金总额最低的为至纯科技（603690）8,996万。平均募资金额为50,583.3634万。目前已成功上市的95个项目中，保荐承销费共计为：327,675.8166万，其中，中国银河的上市项目邀请了2家保荐机构：中信证券及中信建投证券，拿到了拿到了高达11,564.15万的保荐承销费，位列2、3的分别为中泰证券（中原证券：601375）11,280万及招商证券（尚品宅配：300616）8,654.7万，最低的为兴业证券（至纯科技：603690）1,020万。平均保荐承销费为3,449.2191万。

律师费用共计为23,485.9556万，金杜律师事务所凭借华达科技（603358）的项目取得最高达779.13万的律师费，在重庆建工（600939）的项目中，金杜则以70万的律师费居于95家上市公司律师费中的最低。95家公司上市的平均律师费为：247.2206万。

会计师费用共计51,270.3834万，其中，北京永拓会计师事务所凭借白色有银（601212）的上市项目取得高达2,280万的中介费用，其后分别为立信会计师事务所（太平鸟：603877）1,178.3万及天健会计师事务所的（三星新材：603578）1,100万。最低的则是瑞华会计师事务所（和胜股份：002824）155万。95家公司上市的平均会计师费用为539.6882万。经估算，发行费用共计约占募集资金总额的8.37%。

金融地摊玉丰点评：随着刘主席的IPO开闸，按照刘主席的治理证券市场的理论，凡是符合上市条件的优质企业，都可以尽快排队，加快审核，让优质的企业早日走到资本市场。这其实就是注册制的路子，而不是以前用数量来控制，这以后就是变成质量来控制。新三板不到三年有1万家挂牌，预计未来三年，中国主板市场也会逐渐达到1万家以上企业上市，以后中国的股市一定是这个样子的，就是只要满足标准，任何一个企业都可以上市，至于上市之后是否能得到资本市场的认可和融到资金，那就要看你企业经营的真功夫了。而各种机构上市的费用占募集资本的8%左右，未来三年各个证券公司，会计所，律师所将迎来最赚钱的黄金三年，所有证券公司，会计师事务所律师事务所的朋友，如果想想和金融地摊合作的，请加入金融地摊实业金融家挂牌和上市群。金融地摊群现在有800个群，金融地摊目标是全球建立1万个微信群，有100万个企业家和金融家会员。未来三年投资1万个全球企业。

以下为三方中介机构费用具体情况：

新三板开始严格规范 问题倒追、现场检查成为工作之重。

　　随着新三板挂牌企业突破万家，监管层对新三板愈发重视。除股转系统外，去年四季度以来，地方证监局开始更多地介入新三板，从各地的监管会议和培训内容来看，问题倒追、现场检查被突出，成为工作之重。

　　据不完全统计，2017年以来，地方证监局已对10多家新三板挂牌企业采取了警示函、责令改正等行政监管措施。而监管的重点主要集中在企业治理、募集资金使用、关联方资金占用、财务造假和信息披露等5个方面。

　　挂牌企业需到证监局备案

　　公开数据显示，截至昨日，新三板挂牌企业达10837家，其中，北京、广东、江苏、浙江、上海位居前五位。

　　“以前，挂牌企业的监管主要在股转系统，随着挂牌企业的增多，各种违法违规行为不时出现，股转系统根本忙不过来。去年开始，地方证监局加强了对辖区内新三板挂牌企业的监管，规范企业的一些行为。

　　一个显著的信号是，地方证监局要求挂牌企业去备案。“在此之前，也有挂牌企业去属地证监局备案的，但由于不是规定强制动作，一些企业并不积极，不申报或申报信息不完整的时有发生。”上述人士说。

　　此次信息备案可以看作是一次大摸底。比如：四川证监局，去年12月14日下发了辖区新三板挂牌企业信息报送工作指南，要求主办券商组织所推荐的挂牌公司填写《四川新三板挂牌公司报备基本情况表》。表格中需要填写的内容包括所属行业、细分行业、实际控制人、持股比例、第一大股东等46项。

　　有些地方证监局要求备案企业填写的内容更多更细，除企业关键信息外，还包括：主要产品名称、市场份额、收入占比；竞争对手名称、是否挂牌、是否上市、是否本地企业等内容。据了解，各地挂牌企业备案工作基本在去年底告一段落。对于之后挂牌的，将实行常态化管理，要求企业在取得挂牌函后10个工作日内完成报备。

　　多地密集开会强调监管

　　备案只是监管的一步，为后续更好地实施监管铺路。最近，多地证监局陆续召开了监管工作会议。记者注意到，与往年不同的是，新三板监管被提到重要位置。上海、重庆、天津、河北等一些地方局还单独召开了新三板监管专题会议或培训。1月上旬，上海证监局、上海上市公司协会分期分批对辖区挂牌公司开展“监管第一课”培训。培训课上，上海证监局公司处副处长赵国富说，新三板监管基本要求是依法从严全面监管，去年是监管大年，今年依然要依法从严全面监管。从严，就是针对恶意违规，一定会给予行政处罚。全面，就是问题倒追，不仅查挂牌公司的董监高有没有问题，还会追究主办券商督导职责尽没尽到位，会计师是不是随便出具审批报告，要把挂牌公司及其相关主体全都管起来。2月23日，天津证监局召开辖区新三板挂牌公司监管专题会议，明确指出，今年要压实风险防范责任，分层分类防控风险；加大监管执法力度，高压监管资金占用；强化中介监管，持续改善守法环境。2016年，天津证监局对新三板公司实施现场检查7家次，非现场核查6家次，采取行政监管措施7项，发出监管关注函29份，对1家公司立案稽查。从各地的监管会议和培训内容来看，现场检查被突出，成为工作之重。2月16日，河北证监局在辖区挂牌公司“监管第一课”培训上指出，对于挂牌公司存在涉嫌违法违规、投诉举报等事项，要迅速启动现场检查及调查并采取必要的行政措施。2月27日，该局在全省证券期货监管工作会议上，再次提出，要加强对新三板挂牌公司的信息监控和现场检查力度。

　　10多家企业被采取监管措施

　　随着地方证监局越来越多介入新三板市场监管，一些违法违规行为难以遁形。据不完全统计，今年以来，已有10多家挂牌企业被证监局采取出具警示函、责令改正等行政监管措施。

　　从查出的问题来看，关联方资金占用和信披违规最多。

　　比如：华盛科技和宝达股份，江苏证监局在关联方资金占用情况进行核查时，发现华盛科技控股股东江苏华盛材料科技集团有限公司累计占用公司资金1414.01万元，苏州恒达投资集团有限公司累计占用宝达股份资金1.13亿元，且都未履行相应决策审批程序和及时进行信息披露。

　　京东健康被河北证监局查出关联方唐山京东实业集团累计无偿占用公司及全资子公司唐山医疗管理有限公司资金992万元。同时，还发现公司为实际控制人徐耀东的个人民间借贷提供连带责任担保、为关联方供应商的《银行承兑协议》提供质押担保等。

　　辽宁证监局对大族冠华检查时，发现公司2014年至2016年间对外提供买方信用担保一共99笔，涉及担保金额累计2亿多元，均未按规定履行审议程序，也未及时进行信息披露。

　　浙江证监局给予永宇冲片的警示函显示，2015年至2016年，永宇冲片为关联方锻压机床提供连带担保责任共计5300万元、为公司董事长兼实际控制人魏永良提供连带担保责任750万元，因担保卷入了与北京银行、民生银行等金融机构的司法诉讼，但是公司既没有按规履行内部审议程序，也迟迟没有信息披露。

　　有些企业内部管理混乱，制定的部分制度不合法、制度之间“打架”。比如，被浙江证监局监管关注的思考投资，其章程规定：董事会对股东大会负责，可以聘请或更换为公司审计的会计师事务所及其他中介机构。此规定明显违背股转系统相关规定——挂牌公司不得随意更换会计师事务所，如确需变更的，应当由董事会审议后提交股东大会审议。另外，《公司对外投资管理制度》关于投资事项决策权限划分的规定与《公司章程》的规定存在矛盾。目前，地方证监局正在开展所监管券商自查自纠工作。按照要求，主办券商需要自行选取2015年和2016年完成的部分新三板公司挂牌推荐业务进行自查，自选抽查比例，自查的项目数量占上述两年内完成项目总数的比例不得低于10%。

　　金融地摊玉丰点评：严查和控制新三板挂牌是对的，因为新三板我一直认为是中国资本市场最正确的姿势。首先引导企业内控规范，其次把企业公开透明；第三可以让价值投资找到好的项目。我从来不认为新三板会转到主板这个论调，主板将来发展成新三板还差不多。因为中国股市早晚会走到专业机构为主的投资模式。在这种投资风格下，无论是在主板，还是新三板，优质的企业都会获得融资的，如果企业基本面不优秀去了主板也没用，也一样融不到资金。国家证监会严查各个挂牌公司是对的，当初在各个机构的吹嘘下，稀里糊涂的挂了新三板，得到了虚的身价，挂牌两年一分钱没融到资金的占90%，所以很多开始破罐子破摔了，这个一定要制止，严控严查新三板这个现象是对的。新三板的明天一定会更好。

　　九好集团财务造假王——2.6亿虚增收入+3亿虚构存款+3亿未披露借款 这借壳造假套路第一

壳方：鞍重股份（002667.SZ）

　　截至2015年12月31日，自然人杨永柱和温萍合计持有鞍重股份38.69%股权，为公司的控股股东及实际控制人。公司主要从事工矿用振动筛等机器设备的研究、设计、制造和销售，主要产品为煤炭、钢铁、矿山、筑路等行业应用的大型直线振动筛、拌合站等。据2016年三季报显示，公司实现营收0.6亿，同比降低51.39%；实现净利润-0.11亿，同比下降157.24%。2013年-2015年，实现净利润分别为：5,861.85万、4,682.37万、603.99万。

借壳方：九好集团

　　九好集团，2010年3月设立，公司实际控制人为郭丛军、杜晓芳夫妇，国民老公的普思投资也持股1.63%。

九好集团是一家从事“后勤托管平台”服务的大型企业集团，首创后勤托管平台服务模式，开拓以后勤服务外包为基础的行业垂直类B2B电子商务。

　　说的简单点，后勤托管属于后勤保障型服务外包LSO（Logistical-support Outsourcing），是服务外包行业中业务流程外包BPO（Business Process Outsourcing）的分支。

（▲ 服务外包领域六大细分领域）

虽然不能直接为企业创造价值，但是可以通过外部专业化的经营，实现企业运营成本的减少和效率的提升，是对目前中国服务外包领域的有效补充。

　　目前，九好集团的业务范围遍及中国大江南北。

公司2013年-2015年，分别实现净利润3,987.35万、11,554.04万、19,293.11万。

1）套路一：忽悠式重组被监管层通报和处罚！

　　3月10日，监管层新闻发言人在例行新闻发布会上，通报鞍重股份联手九好集团进行忽悠式重组，信息披露存在虚假记载和重大遗漏。

　　据3月11日，鞍重股份、九好集团及相关当事人收到的监管层《行政处罚事先告知书》中指出：2013年-2015年，九好集团通过各种手段虚增服务费收入2.64亿，虚增2015年贸易收入57万。虚构银行存款3亿、未披露3亿元借款以银行存款质押。

　　由于涉案金额巨大、手段极其恶劣，违法情节特别严重。因此，监管层拟对两公司主要责任人员在证券法规定范围内顶格处罚。

　　根据当事人的违法事实、性质、情节与社会危害程度，根据《证券法》第一百九十三条第一款、第二百三十三条和《证券市场禁入规定》第五条的规定，监管层拟决定处罚如下：

　　1. 责令九好集团改正，给予警告，并处以60万元罚款；

　　2.对郭丛军、宋荣生、陈恒文给予警告，并分别处以30万元罚款；

　　3.对郭丛军采取终身证券市场禁入措施，对宋荣生采取10年证券市场禁入措施，对陈恒文采取5年证券市场禁入措施。禁入期内，不得从事证券业务或者担任上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务。

　　目前，该忽悠式的重组方案材料，早已终止审核且从监管层撤回。

　　而涉案的郭丛军所持有的上市公司700万股股份（公司总股本的5.15%），也于2017年3月3日，被杭州市西湖区人民法院司法冻结。本案的造假金额巨大，同时还涉及敏感的借壳题材的重组，影响十分重大。

　　2）套路二：借壳方案套路

　　本案是经典的借壳三板斧（本案在借壳新规前通过了股东大会审核，不适用借壳旧规），具体来看细节：

　　——重大资产置换

　　上市公司拟将除2.29亿元货币资金之外的全部资产和负债（置出资产）与九好集团100%股权（置入资产）中的等值部分进行置换。

　　置出资产：作价5.9285亿。

　　置入资产：作价37.1亿。截至评估基准日（2015年12月31日），净资产价值为371,942.37万元，评估增值304,262.65万元，增值率为449.56%。

　　——发行股份购买资产（16.23元/股，192,060,581股）

　　置入置出作价的差额部分为31.1714亿。

　　该部分对价的支付，由上市公司拟向郭丛军、杜晓芳、张勇、科桥嘉永、科桥成长、华睿海越、华睿德银、金永信、江阴安益、宁波科发、普思投资以及大丰匀耀等12名交易对方发行1.92亿股购买。

——募集配套资金（18.07元/股，94,078,580股）

　　公司拟向九贵投资、九卓投资、乐杉投资、天宝秋石、柏轶投资、康为投资、银宏德颐、新悠源以及自然人崔彧等9名特定对象非公开发行股票募集配套资金，总额不超过17亿元。

募集资金用途主要为用于九好集团的后勤托管平台的项目建设。

　　本次置入资产作价37.1亿，占上市公司控制权发生变更的前一个会计年度（2015年度）经审计的期末资产总额（合并口径）的比例超过100%。

　　本次交易前，公司的实际控制人为杨永柱、温萍夫妇；本次交易后，郭丛军、杜晓芳夫妇将成为公司控股股东和实际控制人。

因此，本次交易构成借壳上市。不过，这个借壳已然流产，估计是史上最倒霉、最不光彩的借壳。

　　3）套路三：九好集团经营模式如何？

　　九好集团的经营模式是后勤托管平台服务模式。

　　所谓后勤托管，并不是指九好集团直接提供后勤服务，而是指九好集团充当信息中介和平台中介，通过搭建后勤托管平台，引进供应商（后勤服务提供商）和客户（有后勤外包需求的企业），撮合供需双方的交易。

　　其经营模式以图形的方式表示如下：

那么，在该种经营模式下，九好集团是如何实现盈利的？

　　公司在回复监管层问询函的报告中称，公司的盈利模式为：对客户免费+对供应商收费。

　　也就是说，九好集团平台服务收入主要来源于平台供应商，收费类型包括：进场费、推广费和托管服务费。

　　进场费——引进平台供应商进入后勤托管平台时，九好集团与平台供应商签订托管协议，九好集团承诺当年销售额，按照承诺销售额的2%收取

　　推广费——匹配客户资源，推广供应商的销售需求，按照承诺销售额的1%收取

　　托管服务费——收取费率由九好集团与供应商协商，以实际销售额为基数计算

　　综上，九好集团的收入构成为：

　　进场费收入+推广费收入=承诺销售额×（2%+1%）

　　托管服务费收入=实际销售额×服务费收取比例

4)看点四：财务造假源于何种漏洞？这假具体怎么做的，做了多少？

　　并购优塾带着大家回忆一下，九好的经营模式：

供应商直接与客户签署合同并供货，客户收到商品或服务后，直接向供应商付款。

　　这种模式有什么问题？

　　大家仔细琢磨下，供应商与客户直接对接，九好集团按照供应商对客户的销售额的特定比例向供应商收取费用，那么，如何保证供应商对客户的销售额的准确性。

　　这个问题监管层也注意到了，并且就此问题对公司进行问询。公司的答复比较笼统，主要风控措施为制度契约保障、交易凭证确认、客户回访、取消供应商资格的惩罚等等。

在监管层出具的《行政处罚事先告知书》中，详细列举了公司财务造假的清单，一起来“围观”下。

　　——虚增服务费收入：2.64亿

　　2013年-2015年，虚增服务费收入共计2.64亿。其中：

　　2013年虚增服务费收入1726万，2014年虚增服务费收入8755万，2015年虚增服务费收入1.6亿。

　　这些虚增的服务费都是从哪出来的？

　　一是，来自与供应商确认的。

　　经核实，有125家供应商单位或个人，均通过不同方式确认与九好集团无真实业务往来或者资金往来无真实业务背景。通过这125家供应商和个人，九好集团三年累计虚增服务费收入1.91亿元。其中：2013年虚增1035万，2014年虚增5569万，2015年虚增1.25亿。

　　二是，来自与客户核实的。

　　经对九好集团84家供应商对应的46家客户进行实地走访核实，均确认自身与九好集团业务台账所显示供应商无业务往来，或双方之间的业务与九好集团无关。通过这84家供应商，九好集团虚增服务费收入5099万。其中：2013年虚增457万，2014年虚增2615万，2015年虚增2026万。

　　三是，来自与九好集团员工核实，且通过资金循环证据印证的。

　　经向九好集团相关员工核实，九好集团存在帮助供应商套取资金并充当掮客的灰色业务模式。

　　此类业务模式并不在九好集团的经营范围内，但九好集团通过和供应商签订虚假业务合同来确认服务费收入，九好集团与19家供应商之间的业务均属于此类性质。九好集团收到这些供应商支付的服务费款项，均通过其控制使用的个人银行账户循环退回至供应商法定代表人或其指定银行账户。九好集团涉嫌通过这19家供应商，虚增服务费收入合计2237万，其中：2013年虚增234万，2014年虚增571万，2015年虚增1432万。

　　——虚增贸易收入：57万

　　杭州融康信息技术有限公司（以下简称融康信息）与久好集团之间存在资金循环。双方的业务模式是，融康信息向九好集团采购货物，2015年融康信息向九好集团采购的货物未收货，支付的货款已退回。但九好集团在财务处理上仍然确认融康信息57万元的销售收入，以及应收账款收回，涉嫌虚增2015年销售收入57万。

　　——虚构3亿元银行存款，未披露3亿元借款及银行存款质押

（▼虚构3亿元银行存款详细过程）

（▼未披露3亿元借款及银行存款质押 详细过程）

　　综上三点造假，我们可以看到，九好集团服务费收入是每年递增着虚增，虚增金额越来越大。以2015年为例，九好集团造假过的财务报表中的营收收入为4.17亿，扣除虚增的1.6亿，营收其实只有2.5亿左右。同比减少了1个亿的营收。抱着侥幸的心理，九好集团的董事会不仅批准了经过审计的，但却虚假的审计报告，还盖章确认，最后昧着良心地出具了《对重大资产重组申请文件真实性、准确性和完整性的承诺书》。本案财务造假的涉案金额之巨大，影响之恶劣，九好集团是责任主体，郭丛军（九好集团的实控人、董事长）、宋荣生（九好集团董事、CEO）、陈恒文（九好集团财务总监）是直接负责的主管人员。九好集团信息披露违法行为，不仅违背道德，更是赤裸裸的触犯了法律的威严！

监管层在给出了九好集团在证券法规定范围内的顶格处罚之外，由于上市公司鞍重股份也需要对重组方案的真实、准确、完整承担个别和连带的法律责任。其中：

杨永柱（鞍重股份实际控制人、董事长）、张宝田（鞍重股份副总经理、董事会秘书）是鞍重股份信息披露违法违规直接负责的主管人员；

其他董事、监事、高级管理人员是鞍重股份信息披露违法违规行为的其他直接责任人员（包含：温萍、高永春、梁晓东、黄涛、白璐、戴国富、程国彬、王君，监事韩秀冰、蒋辉、冯微微，以及高级管理人员杨永伟、封海霞）；

根据上市公司当事人的违法事实、性质、情节与社会危害程度，根据《证券法》第一百九十三条第一款之规定，监管层拟决定：

　　1）对鞍重股份给予警告，并处以60万元罚款；

　　2）对直接负责的主管人员杨永柱给予警告，并处以30万元罚款；

　　3）对直接负责的主管人员张宝田给予警告，并处以20万元罚款；

　　4）对其他直接责任人员温萍、高永春、梁晓东、黄涛、白璐、戴国富、程国彬、王君、韩秀冰、蒋辉、冯微微、杨永伟、封海霞给予警告，并分别处以3万元罚款。

　　这个造假王的中介服务结构都是哪几家？

　　保荐机构：西南证券

　　会计机构：利安达会计师事务所、华普天健会计师事务所

　　律师机构：北京市天元律师事务所

　　评估机构：中联资产评估、辽宁元正资产评估

　　金融地摊玉丰点评：是英雄改变了时代，还是时代塑造了英雄。这专业造假的水准，绝对是教父级别的。也充分证明了上市是包装出来的套路，刘主席上同台后对这些借壳本来就没有好印象。现在为了赚钱不要命的是真多呀， 销售合同可以造假，销售利润可以造假。好吗，连商业模式都可以造假，大额存款也可以造假，这些所有的假的加到一起真的就是成了真的。估计西南证券，利安达，天元律师所这些机构应该给人家九好钱，好好学习人家是怎么专业自己给自己做辅导的。九好集团在本次忽悠式借壳案中查实涉及虚假交易的供应商就达200多家，造假涉及面广；另外，复杂的造假手法，隐蔽性极高；还有，从事的造假领域也比较新颖。这个九好如果不是刘主席给监控严控，可能又是第二个顺丰和乐视了，估计这种专业造假的套路一定是在杭州得到了马云的真传，否则造假之专业，水平之高，法律犯罪的线把握的这样准，一定是实业和金融双面专家。

　　城市套路深，我要去农村，一个造假专业案例胜过读100本金融书籍，关于借壳上面这个案例多看几遍自己也就都懂了，换一种思维，回到徐志摩的诗中去。

　　邂逅

走着走着，就散了，回忆都淡了；

看着看着，就累了，星光也暗了；

听着听着，就醒了，开始埋怨了；

回头发现，你不见了，突然我乱了。

聪明的人，喜欢猜心，

也许猜对了别人的心，

却也失去了自己的。

傻气的人，喜欢给心，

也许会被人骗，

却未必能得到别人的。

一生至少该有一次，

为了某个人而忘了自己，

不求有结果，

不求同行，

不求曾经拥有，

甚至不求你爱我，

只求在我最美的年华里，

遇到你。

我是谁

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金融地摊玉丰 盛景资本嬴政

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